Las autoridades mexicanas han implementado medidas más estrictas en la otorgación de licencias bancarias, en respuesta a las acusaciones de lavado de dinero y vínculos con el narcotráfico realizadas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de Estados Unidos. A raíz de las señalamientos contra instituciones como CiBanco, Vector e Intercam, se busca evitar futuros escándalos financieros.
Sergio Cortés, director de Contraloría en Banco Base, menciona que se están estableciendo filtros más rigurosos para prevenir el uso de instituciones financieras débiles en actividades ilícitas. Carlos Marmolejo, CEO de Finsus, ha confirmado que las autoridades han incrementado la supervisión y la inspección, solicitando información adicional para la apertura de cuentas y cumplimiento digital.
Este endurecimiento de las reglas ha impactado en las fintech del país, quienes enfrentan demoras en la obtención de licencias bancarias. Carlos Valderrama, director de Legal Paradox, ha informado que la obtención de la primera autorización puede demorar entre 5 a 10 meses.
Victoria Rodríguez Ceja, gobernadora del Banco de México (Banxico), ha explicado que se han estrechado los lazos de comunicación y cooperación con Estados Unidos tras las acusaciones de FinCEN. Además, ha destacado la mejora en los filtros para clientes bancarios, con el objetivo de identificar a los usuarios de alto riesgo y evitar la asociación de los bancos con el crimen organizado.
La gobernadora Rodríguez Ceja también ha señalado que las instituciones mexicanas han reforzado sus revisiones para identificar a clientes de alto riesgo, en un esfuerzo por fortalecer la fiscalización financiera y proteger al sector de futuros desmanes.
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