La inteligencia artificial no ha eliminado el trabajo de los asesores financieros; por el contrario, los ha vuelto más productivos, según muestra la trayectoria de la startup Savvy Wealth. La empresa fue fundada por Ritik Malhotra, quien en 2014 vendió su compañía Stream a Box por más de 20 millones de dólares y enfrentó dificultades para gestionar su nueva fortuna con métodos tradicionales.
Malhotra recuerda que debía enviar documentos físicos por correo a su asesor, un proceso que le parecía anclado en el pasado. Durante seis años, entrevistó a más de cien profesionales del sector y detectó problemas recurrentes: papeleo excesivo, software inconexo y notas de reuniones dispersas.
En 2021 lanzó Savvy Wealth con el objetivo de dotar a los gestores de una herramienta basada en inteligencia artificial. La plataforma extrae información de inversiones, planes financieros e historiales de reuniones para analizar carteras, ejecutar escenarios de planificación y actualizar registros que posteriormente revisa el asesor humano.
La compañía ha experimentado un crecimiento notable. Actualmente cuenta con aproximadamente 150 asesores que gestionan más de 8,000 millones de dólares, una cifra que contrasta con los poco más de 1,000 millones de principios de 2025. Según PitchBook, ha recaudado más de 100 millones en los últimos cinco años y tiene una valoración de 210 millones.
El avance de estas tecnologías ha generado turbulencias en el mercado. Cuando la fintech Altruist anunció en febrero una función de planificación fiscal con inteligencia artificial, el valor de mercado de varias empresas del sector se desplomó en más de 140,000 millones de dólares. Posteriormente, Altruist fue adquirida por Vanguard Group.
Los gigantes de la gestión de patrimonio, que emplean a cientos de miles de asesores y custodian activos por valor de más de 330 billones de dólares, enfrentan la presión de adaptarse o perder competitividad frente a estas nuevas propuestas tecnológicas.
Etiquetas: inteligencia artificial, asesores financieros, fintech, gestión de patrimonio, tecnología financiera, Savvy Wealth, Tecnología · IA general
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